Diferença entre o Fundo de Previdência do Empregado e o Fundo de Prevenção Público Diferença entre

Fundo de Previdência do Funcionário contra o Fundo de Prevenção Público < Provident Fund pode ser definido como o apoio financeiro devolvido após a aposentadoria como benefício de aposentadoria para a pessoa que efetuou as contribuições de seu salário ou outros investimentos durante o tempo em que estava empregado. São dois tipos diferentes; Provident Fund, que é designado como PF ou como EPF, Employee Provident Fund e um Fundo de Prevenção Público que é denotado como PPF. Um Fundo de Previdência é basicamente um plano para fornecer segurança financeira após a aposentadoria. Esses fundos são fornecidos na Índia.

EPF (Employee Provident Fund)

Um Fundo de Provedor de Empregado é um fundo para pessoas que trabalham em uma empresa. Qualquer empresa com 20 ou mais funcionários é obrigada a fornecer este fundo aos empregados e se registrar na Organização do Fundo de Provedor de Empregados. Um EPF deve ter uma contribuição de 12 por cento do salário do indivíduo, DA e valor em dinheiro para qualquer tipo de subsídio alimentar. A porcentagem de contribuição é definida pela Lei do Trabalho da Índia. O empregador também deve contribuir com 12%, mas o funcionário pode decidir contribuir mais que os 12%.

A taxa de juros para o EPF foi aumentada para 9. 5 por cento para o ano de 2010-11. O montante acumulado do EPF é reembolsável após a aposentadoria ou após uma demissão. É pagável ao herdeiro após a morte do titular da conta. Nos casos em que o empregado mude seu emprego, o EPF é transferido para a empresa atual. A retirada do fundo é isenta de impostos se alguém tiver trabalhado por cinco ou mais anos. Mas se cinco anos não foram concluídos, a retirada é tributada, mas não em casos de rescisão de um emprego por falta de saúde. O empregado é elegível para dedução de limites Rs 100 000, de acordo com a Seção 80C. Os empréstimos podem ser adquiridos em um EPF, e pode ser retirado prematuramente para o casamento de uma filha e comprar apenas uma casa.

PPF (Fundo de Prestação Pública)

Um Fundo de Presença Pública é para todos. Foi iniciado pelo governo central, e o fundo é voluntário. É para quem está disposto a garantir suas finanças para o futuro ou depois da aposentadoria. É para assalariados e para alguém que não é assalariado. Um PPF pode ser aberto por pessoas que não ganham renda também. É muito importante para as pessoas que trabalham por conta própria, por exemplo, advogados, médicos, empresários, freelancers, etc. Este fundo funciona sob o State Bank of India e India Post. A conta PPF é muito parecida com uma conta poupança onde uma caderneta é emitida e o dinheiro é depositado em um banco. A única diferença é que aqui o pagamento é atribuído a um Post Office principal.O montante mínimo exigido para ser depositado por ano é de Rs 500 e o máximo é de Rs 70 000. A taxa de juros para um PPF é de 8% ao ano. Em um PPF, o montante que foi acumulado é reembolsável após um período de 15 anos. Uma extensão de cinco anos também é dada se escolhido. Nenhum imposto deve ser pago no vencimento. É elegível para uma dedução do limite Rs 100 000 em conformidade com a Seção 80C. Pode-se tomar um empréstimo no PPF do terceiro ao sexto ano de abertura da conta. O montante do empréstimo pode ser 25 por cento das finanças na conta. Cinquenta por cento do saldo pode ser retirado no final do quarto exercício financeiro.

Resumo:

1. Um EPF é para pessoas assalariadas; um PPF é para todas as pessoas assalariadas, não assalariadas, não lucrativas, independentes, etc.

2. Doze por cento do salário básico deve ser deduzido do empregado, e o empregador tem que pagar um valor igual para o EPF. O valor mínimo é de Rs 500 e o máximo é de Rs 70 000 por ano.

3. Um EPF é reembolsável após a aposentadoria; Os PPFs são reembolsáveis ​​após 15 anos.