Diferença entre AMC e TER Diferença entre

AMC vs TER

"AMC" e "TER" são termos no campo de estoque e investimentos, particularmente no campo de encargos de fundos.

Total taxa de despesa (TER para curto) é uma medida para estimar os custos operacionais de um fundo sob a forma de uma porcentagem. Também é referido como o rácio de despesas totais da administração ou mais informalmente como um rácio de despesas. O cálculo na determinação da despesa total O quociente desse cálculo é expresso em porcentagem como o rácio de despesa total.

Os ativos totais são fáceis de saber uma vez que há declarações e registros para serem usados ​​como referências. No entanto, os custos totais são outra história. Existem muitos componentes que compõem os custos totais de um fundo mútuo. Alguns incluem: taxas de administração ou investimento, comissões, operações despesas e taxas como custos administrativos, taxas de distribuição 12b-1, t tarifas de embarque, taxas legais e taxas de auditoria. A taxa de gestão anual (ou AMC) também está incluída nos custos totais, como outros encargos, tais como o registro de ações e as taxas de custódia.

No entanto, o rácio de despesa total não inclui taxas de transação e taxas de desempenho.

É importante determinar e conhecer o índice de despesas totais de um fundo mútuo porque mostra quanto ganho, ganho ou retorno do referido fundo. Simplificando, o retorno inicial dos fundos menos a relação de despesa total mostra o ganho ou lucro do investidor do fundo.

Os investidores preferem o rácio das despesas totais como a forma mais precisa de mensuração em relação à taxa de gestão anual. A razão de despesa total mostra uma imagem mais saudável em comparação com o outro tipo, e a AMC é apenas um componente dos custos totais. O rácio da despesa total não é publicado em nenhuma declaração ou registros, ao contrário da taxa de administração anual.

A taxa de gestão anual é um dos componentes dos custos totais de um fundo mútuo. A AMC é uma cobrança feita por uma instituição financeira ou representantes que gerenciam as contas de investimento de investidores individuais. Esta taxa geralmente é cobrada por um gerente de fundo, corretor de ações ou consultor financeiro. A taxa usual para a taxa de gestão anual é. 5% a 1. 5% dependendo do tamanho do investimento e do grau ou importância do conselho dado ao investidor. Assumindo a maior percentagem de taxa de cobrança, a repartição habitual da taxa é a seguinte: 2/3 por cento ou (1%) vai para pesquisa, salários e custos na gestão do fundo e o restante (.5%) é alocado para essa comissão de trilha para "custos de manutenção". "A comissão de trilhas é uma acusação controversa, mas é paga pelas empresas de gestão de investimentos aos consultores financeiros.

Ao contrário do índice de despesas totais, a taxa de administração anual é publicada em declarações e registros, particularmente em declarações que exigem que um investidor declare seus ativos e passivos.

Resumo:

1. O índice de despesas totais e a taxa de gestão anual são dois termos relativos quando se trata de estoques e investimentos.

2. Um índice de despesa total é a medida para determinar o lucro percentual do investidor do fundo. Em contrapartida, a taxa de gestão anual é apenas um componente dos custos totais, um dos elementos na computação da relação de despesa total.

3. O índice de despesas totais apresenta o lucro do fundo e, portanto, é considerado um método para medir ativos. 4. Enquanto isso, a taxa de gestão anual pode ser considerada como um passivo, uma vez que se enquadra nos custos totais.

5. O índice de despesas totais dá uma visão geral sobre o desempenho e a rentabilidade do fundo, enquanto a taxa de gestão anual é apenas uma pequena parte da imagem total das taxas e encargos do fundo. É também uma fração do que os investidores precisam pagar.