Diferença entre um corretor e um conselheiro Diferença entre

Broker vs Advisor

A diferença entre um corretor e um consultor é que um corretor é um agente comercial que trabalha como vendedor, enquanto os consultores não vendem produtos.

Um corretor está envolvido com a venda de produtos de anuidade e apólices de seguro, etc., e eles não são pagos por seus conselhos, enquanto os consultores trabalham para clientes e recebem o pagamento pelo conselho que eles dão aos clientes. Os corretores são apenas vendedores e são pagos quando o produto deles é vendido, enquanto os consultores fornecem serviços contínuos para manter o negócio de seus clientes.

A maioria dos corretores é mantida em um padrão de adequação, o que contrasta com um consultor que segue padrões fiduciários. Outra diferença importante entre um corretor e um conselheiro é que os conselheiros aconselhariam os clientes com o menor índice de despesas e sem comissão, enquanto um corretor deve saber o que é do melhor interesse de seu cliente que é o credor e recomendar um fundo mais caro.

Um corretor pode cobrar taxas por seus serviços, desde que o conselho esteja relacionado aos serviços de corretagem, sem restrições e sem contas de corretagem escondidas. Infelizmente, há muitos corretores que estão abusando e abusando desta proteção pela Investment Advisors Act de 1940 e enganando pessoas com falso s e uso de palavras, como consultores financeiros, etc. Os conselhos de investimento não são um serviço fundamental se eles oferecem isso clientes porque seu único papel é comprar e vender produtos de empréstimo.

Os consultores, ao contrário dos corretores, recebem pagamentos por prestação de serviços de assessoria e valores mobiliários. Os corretores que oferecem contas com base em alguma taxa são deferidos aos mesmos padrões que os consultores financeiros.

Os conselheiros são registrados na SEC e regulados pela Lei de Conselheiros de Investimento de 1940, enquanto os corretores estão sujeitos a um regime de regulamentação diferente denominado Lei de Mercado de Valores de 1934 e também seguem organizações reguladoras do setor privado. Os conselheiros devem colocar o interesse de seus clientes à frente, enquanto os corretores não são mantidos no mesmo padrão porque, tecnicamente, ele representa uma corretora e mantém o interesse de sua empresa perante o interesse do mutuário.

Resumo:

Os corretores são representantes de corretoras que trabalham com comissões e compram ou vendem produtos de investimento.

Os consultores financeiros dão conselhos aos seus clientes e recebem o pagamento.

Os corretores não estão autorizados a dar conselhos aos seus clientes.

Os conselheiros mantêm o interesse de seus clientes antes do seu próprio interesse.

Os corretores não seguem os padrões fiduciários e, ao contrário dos consultores, seguem os padrões de adequação.