Diferença entre Cobertura e Derivados Diferença Entre

Exemplo de cobertura

Cobertura vs. Derivados

Compreender tanto a cobertura quanto os derivados podem dar uma enorme vantagem a qualquer investidor.

Hedging é uma técnica ou estratégia que vem como uma forma de investimento projetada para evitar a volatilidade do mercado ou para proteger outro investimento ou portfólio contra potenciais riscos de investimento ou perda. A perda pode ser na forma de perda de lucro ou perda de risco. Quando se trata de perda de lucro, a estratégia de hedge protege o capital, mas não consegue acumular lucros no processo quando o risco não ocorreu. Enquanto isso, uma perda de risco é o que a cobertura pretende proteger contra no mercado financeiro volátil e imprevisível.

Hedging funciona e atua como um seguro porque serve como uma medida preventiva contra eventos negativos ou inesperados, como riscos e situações de mercado.

Existem dois tipos de hedging: hedging clássico e hedging natural. A cobertura clássica envolve ações e ações. Neste tipo, o objetivo principal é que o investidor equilibre a participação de alto risco com as ações garantidas. As ações seguras criam o lucro e atuam como uma rede de segurança para a perda, que é criada pelas ações de alto risco. Por outro lado, ao contrário da cobertura clássica, a cobertura natural não envolve ações e ações; Em vez disso, envolve muitas técnicas de investimento e gerenciamento. Não envolve instrumentos, mas estratégia e o processo.

Em hedging, uma variedade de técnicas são usadas. Entre essas técnicas estão: contratos de câmbio, futuros cambiais, dívida, opções de moeda, negociação de opções, fundos negociados em bolsa (ETF) e negociação quantitativa.

A cobertura não é uma garantia contra qualquer tipo de risco no risco e retorno do trade-off. Os investidores em hedge funds também não são cobertos pela proteção, regulamentação ou supervisão governamental, como personificado pela SEC (Securities and Exchange Commission).

Os derivados, enquanto isso, são um instrumento financeiro usado em hedging. Derivados são basicamente contratos ou acordos entre duas partes para comprar ou vender um determinado patrimônio. O ativo pode ser decidido a ser comprado e / ou vendido no futuro com especificações predeterminadas.

Os derivados podem assumir a forma de opções, futuros, encaminhamentos, gorros, pisos, trocas, coleiras e muitos outros. Todas as formas de derivativos podem fornecer algum tipo de alavancagem e podem ser classificadas como over-the-counter ou trocas negociadas.

Os dois principais tipos de derivativos são encaminhamentos e opções. Forwards são acordos entre duas partes para comprar ou vender ativos, enquanto os contratos de opções conferem aos proprietários o direito, mas não o dever de comprar ou vender o ativo no futuro. Como o nome indica, "opções" são simplesmente considerações para comprar ou vender com prazer do proprietário.

Em derivativos, existem ativos subjacentes. Os ativos podem ser ações, títulos, commodities, taxas de juros ou índices de mercado entre outros.

Resumo:

1. Hedging e derivados são termos relacionados no mundo financeiro e de investimento.

2. Hedging é uma estratégia de investimento e uma técnica para evitar perdas e riscos em qualquer situação de mercado. Atua como uma medida preventiva - como o seguro. Derivados são apenas um dos instrumentos de hedge.

3. Em situações diferentes, a cobertura pode resultar em lucro ou perda de risco. Derivados são ferramentas que contribuem para qualquer resultado.

4. Ambos os conceitos também são de natureza diferente. Hedging é uma forma de investimento para proteger outro investimento, enquanto os derivativos vêm sob a forma de contratos ou acordos entre duas partes.

5. Derivados de cobertura e extensão estão desprotegidos ou estão sujeitos a regulação e supervisão pelo governo.

6. Nenhum dos métodos é uma forma segura de proteção ou prevenção de perdas ou riscos.

7. Outra semelhança é que a cobertura emprega muitas técnicas. Derivados também vêm em diferentes formas. As classificações para cobertura e derivativos podem ser numerosas na natureza.